ファイナンシャル・プランナー

サイドビジネスとして活かせる資格の1つにファイナンシャル・プランナーの資格があります。ファイナンシャル・プランナー(FP)は、資産運用、家計、住宅ローン、生命保険などライフプランに合わせた金融に関する様々なアドバイスや資産設計を行う資格です。

具体的には、退職後のリタイアメントプランの作成など相談者の年齢や収入そして家族構成や現在の資産状況などに合わせて豊かな人生設計のための計画を立てて助言を行います。

そのためファイナンシャル・プランナーは、金融商品、保険、相続、税金、不動産などの金融に関する幅広い知識が必要です。ファイナンシャル・プランナーの資格はサイドビジネスを行うためだけでなく自分自身の生活を見直すことにも役立てることができる資格です。

ファイナンシャル・プランナーになるためには資格試験合格が必要です。ファイナンシャル・プランナーの資格試験には、略して金財と言う金融財政事情研究会が行う1級や2級そして3級FP技能検定試験と、日本FP協会と言う日本ファイナンシャルプランナーズ協会が行うAFP、CFPの試験があります。

1級や2級そして3級FP技能検定試験を合格すると、1級や2級そして3級ファイナンシャルプラニング技能士の国家資格が取得できます。AFPの資格取得で2級ファイナンシャルプラニング技能士の資格も同時に取得できます。

資格取得だけでは、すぐには仕事には結びつかないかもしれませんが、ファイナンシャル・プランナーの勉強会などに参加して知識や人脈を広げ、仕事に結びつけるようこころがけることが大切です。